身份证管理漏洞助长银行卡盗卖

　　各种银行卡应有尽有，还可以提供开户人身份证原件……作为个人信用标志的银行卡、身份证等，在网上竟然可以买卖，而且形成了一个交易市场。

　　分析人士指出，个人银行卡、身份证等非法交易行为，不仅给当事人信用带来巨大风险，更为荒唐的是，你可能在不知不觉中成了经济诈骗等犯罪行为的“保护伞”。

　　卡贩：盗卖近20年，每天几十张

　　根据法律规定，银行卡、身份证仅限持卡人本人使用，不得出租、转借，更不能作为商品出售。然而，现实生活并非如此。在一些地下交易市场，这些个人信用凭证也被当成商品进行买卖，而且形成了一个地下产业链。

　　记者在搜索引擎输入 “银行卡+出售”，即显示大量销售银行卡的信息，大部分是销售银行卡的网站。随机打开一家名为“信誉银行卡”的网站，根据网站上的QQ号码，马上可与客服人员取得联系。

　　“普通借记卡400元，开通网银的要500元，还附送开户人身份证原件。”客服人员介绍说，“我们公司做银行卡生意快20年了，每天都能卖出几十张卡，各大银行的卡应有尽有。”

　　记者调查发现，此类网站的非法生意十分红火，一张银行卡价格为300到500元，开通网银要另加100到200元，部分网站甚至可以根据客户要求，开户人姓名、性别与开户地。卡贩子非常警觉，均称只接受淘宝支付，拒绝当面交易。

　　为一探究竟，记者决定从网上购买一张银行卡。淘宝支付完成后第三天，记者收到了办好的银行卡和开户人身份证原件。经验证，该卡确为真卡，而且身份证姓名与开户人姓名一致，开户地为江苏常州。

　　案例：诈骗、受贿、偷税都“买卡”

　　被盗用的银行卡会不会被发现?业内人士说，首先是ATM机上发现不了;其次，网上银行是用账号和密码开通的，只有拿自己的身份证到同一家银行的柜台上查询，才有可能发现，如果你不主动问工作人员，他们也不会说。

　　“身份证管理漏洞也给不法分子以可乘之机。”银监会相关部门负责人说，目前，二代身份证挂失补办后，原身份证中的信息不能随之注销，新老身份证都能使用，不法分子往往利用他人遗失或收购来的身份证到银行网点办卡倒卖。

　　一些商业银行工作人员表示，他们办卡审核比较严格。而卡贩子的话却令人深思：“干我们这行的，如果在银行没有‘内部关系’，还怎么赚钱?多家银行要求考核开户数量，多开卡就是多创收，审核没那么严。”

　　西南政法大学经济法学教授陈鹏飞表示，这些银行卡的开户人与使用人并非同一人，一旦用于实施犯罪，警方通过开户信息也找不到犯罪分子，这为经济诈骗、行贿受贿、偷税漏税和洗钱等犯罪行为开了方便之门。

　　以诈骗为例，几乎在所有电信诈骗案件中，犯罪分子都是持大量购买而来的他人银行卡，用于赃款转移时逃避打击，破获一起案件通常能缴获成百上千张银行卡。

　　近日，厦门市中级人民法院审理了一起电话诈骗案，据犯罪分子王某、陈某交代，他们将数千万元资金通过网银转移到多张他人银行卡上，其下线同时在多台ATM机上取现，从而完成了赃款的迅速转移。

　　据调查，安徽凤阳县公安局原局长陶勇在接受贿赂过程中，购买两张开户名为“章伟”的银行卡接受赃款，以躲避司法机关的审查。

　　据贩子透露，每个月都有一些中小企业主购买银行卡，通过多开账户的方式，将一个账户的资金分散到多个“匿名”账户，以达到偷税漏税之目的。

　　遏制：尽快解决身份证无法注销

　　 认为，公安部门尽快完善身份证信息管理系统，通过推进身份证植入指纹信息工作，身份证的识别度，解决二代身份证挂失后信息无法注销的问题。

　　陈鹏飞说，司法机关要加大惩处力度，根据网站上留下的联系方式顺藤摸瓜，严厉打击银行卡销售行为;同时，对泄露公民个人信息、盗用他人身份证等行为予以追究。

　　“人民银行、银监会等部门必须加强监管，实施问责。”西南政法大学教授王安白说，对办卡审核不严的银行严加惩处。同时，加强内部稽查，严肃处理“内鬼”。 (据新华社北京6月11日电)

　　他们用买来的银行卡做什么?

　　转移赃款：几乎在所有电信诈骗案件中，犯罪分子都是持大量购买而来的他人银行卡，用于赃款转移时逃避打击。

　　接受贿款：安徽凤阳县公安局原局长陶勇在接受贿赂过程中，购买两张开户名为“章伟”的银行卡接受赃款，以躲避司法机关的审查。

　　偷税漏税：一些中小企业主购买银行卡，通过多开账户的方式，将一个账户的资金分散到多个“匿名”账户，以达到偷税漏税之目的。

　　来源：解放日报